Fachseminar Kredit und Finanzierung
Ausbildung zum qualifizierten Kreditreferenten/ Kundenbetreuer!
Die nächsten Termine:
Preise*:
* alle Preise zzgl. 20% USt. |
Zielgruppe:Privat- und Kommerzkundenbetreuer mit zumindest grundlegendem Know-How im Kreditgeschäft und Führungsverantwortliche aus dem Finanzierungsbereich sowie deren Mitarbeiter.Ausbildungsziel:Die Seminarteilnehmer sind nach Absolvierung aller Module befähigt, die Tätigkeit eines Kreditreferenten bzw. eines qualifizierten Kundenbetreuers im Finanzierungsbereich zu übernehmen.Dauer:5 Module (gesamt 12 Tage)(ein Seminartag dauert von 9:00 bis 17:00 Uhr) Seminarort:InterCityHotel Wien(Steigenberger Gruppe) Mariahilferstraße 122 (Ecke Kaiserstraße) 1070 Wien (Änderung des Seminarortes innerhalb von Wien vorbehalten) Anfahrtsbeschreibung |
|
 |
Modul I: Grundlagen des Kreditgeschäfts |
 |
(2 Tage)
Grundlagen des Kreditgeschäfts
- Grundzusammenhänge des Kreditgeschäftes
- Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit
- Kreditprüfung als Voraussetzung für die Kreditentscheidung
- Bonitätsprüfung bei Privat- und Firmenkunden
- Kreditarten (Kontokorrentkredit, Einmalkredit, Avalkredit)
- Kreditsicherheiten (Personal-, Realsicherheiten)
Trainer: Johannes Frei
|
Modul II: Kreditprodukte und Sicherheiten |
|
(2 Tage)
Sicherheiten
- Sicherheiten vs. sicherstellungsähnliche Mittel
- Anforderungen an Sicherheiten
- Personal- vs. Realsicherheiten
- Arten der Personalsicherheiten (Bürgschaft, Garantie, Patronatserklärung)
- Die Zession – Personal- oder Realsicherheit oder...?
- Arten der Realsicherheiten (Pfandrecht, Eigentumsvorbehalt, Sicherungsübereignung, Verpfändung von Wertpapieren und Spareinlagen, Verpfändung/Vinkulierung von Versicherungsverträgen, Verpfändung von Bezügen)
- Allgemeines zum Grundbuch
- Arten der Grundbuchseintragungen und wo kann ich diese finden?
- Welche Bedeutungen und Auswirkungen haben die Eintragungen für den Kreditgeber?
- Die Hypothek – Arten und Wirkung
Trainer: Mag. Reinhard Kugler
(1 Tag)
Kreditprodukte
- Einteilung der Ausleihungen (nach Kreditnehmern, -sicherheiten und Laufzeiten)
- Arten der Ausleihungen (Kontokorrentkredit, Einmalkredit, Avalkredit)
- Abwicklung von Kreditprodukten
- Besondere Finanzierungsformen (Konsortialkredit, Fremdwährungskredit, Exportfinanzierung, Projektfinanzierung)
- Abwicklung, Kundennutzen, Bankertrag
- Geförderte Kredite (European Recovery Program, Europäische Investitionsbank, Austria Wirtschaftsservice, Landesförderungen)
Trainer: Johannes Frei
|
Modul III: Kreditentscheidung und Bilanzanalyse |
|
(1 Tag)
Kreditentscheidung, Bilanzanalyse und sonstige Bonitätskriterien - Basis für die nur einmalige Chance einer fundierten Kreditentscheidung
- Welche Unterlagen/Informationen werden für eine fundierte Kreditentscheidung benötigt?
- Verfahren zur Kreditentscheidung – qualitative und quantitative Bonitätsprüfung
- Rechtliche Grundlagen zum Jahresabschluss
- Die Teile des Jahresabschlusses (Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung, Anhang, Lagebericht)
- Vorliegender Jahresabschluss – wie geht es weiter, was interessiert daraus?
- Stufen der Bilanzanalyse – was will ich analysieren? (Vermögens-, Kapital- und Finanzierungs-struktur, Rentabilität und Ertragsstruktur)
- Kennzahlen im Rahmen der Bilanzanalyse: Statische vs. dynamische Kennzahlen – welche Kennzahlen wofür?
- Kritische Würdigung der Bilanzanalyse
- Zwischenabschlüsse – Anforderung vom Kunden sinnvoll oder nur „lästiges Übel“
Trainer: Mag. Reinhard Kugler
(1 Tag)
Ausgewählte Fragen des Bankrechts im Rahmen der Kreditentscheidung
Grundzüge des Verbraucherkreditgesetzes (VKrG)
- Sachlicher Anwendungsbereich des VKrG
- Pflichten des Kreditgebers nach dem VKrG (Prüfung der Kreditwürdigkeit des Verbrauchers, Information des Verbrauchers)
Aktuelle Fragen des Bankgeheimnisses / zum Amtshilfe-Durchführungsgesetz (ADG)
Schuldner-/Gläubigerwechsel und damit einhergehende Rechtsfragen (Gesamt-/Einzelrechtsnachfolge, Übergang von Sicherheiten etc.)
Trainer: Dr. Wolfgang Sindelar
|
Modul IV: Kreditüberwachung und Kreditbeendigung |
|
(1 Tag)
Kreditsrisikomanagement nach Basel II
- Banken und Bankenaufsicht: BIS und BCBS
- Von "Basel I" zu "Basel II": Die Veränderungen auf 3 Säulen
- Die Auswirkungen auf das Bankgeschäft allgemein
- Das Aktivgeschäft nach Basel II - Das Firmenkundengeschäft
- Rating versus Sicherheiten
- risk adjusted pricing
- credit risk management
- Alternative Finanzierungsformen
- Alternative Kapitalmarkt
Trainer: Dr. Georg von Pföstl
(1/2 Tag)
Kreditüberwachung
- Abgrenzung zur Kreditprüfung
- Kreditprüfung / Kreditüberwachung / Kreditkontrolle
- Aufgaben der laufenden Kreditüberwachung
- Überwachungsbereiche und –anlässe
- Erkennen von Unternehmensrisiken
- Praktische Anwendung von Kreditüberwachungsinstrumenten
- Interne Revision
- Systemprüfung
- Prüfung der Ausleihungsstruktur
- Prüfung des Einzelkreditengagements
- Externe Revision
Trainer: Johannes Frei
(1 Tag)
Kreditbeendigung
- Ordentliche Beendigung der Kreditbeziehung (Rückzahlung, Kündigung)
- Fälligstellung und Einbringlichmachung inkl. Grundzüge des Zivilprozessrechts und des
- Exekutionsverfahrens
- Kreditnehmer in der Krise: Erkennen der Krise und mögliche Verhaltensweisen
- Grundzüge des Insolvenzverfahrens, Geltendmachung der Forderungen
- Anfechtungsrecht: Wie sicher sind meine Sicherheiten?
- Unternehmensreorgansation
Trainer: Dr. Wolfgang Sindelar
|
Modul V: Innovative Formen der Finanzierung |
|
(2 Tage)
Finanzierungsinstrumente
- Venture Capital und Private Equity
- Mezzaninkapital
- Förderinstrumente der AWS, FFG, ERP-Fonds, etc.
- Unternehmensanleihen
- Kapitalmarktfinanzierungsinstrumente und Private placements
Abwicklung einer Risikokapitalfinanzierung
- Der optimale Business Plan
- Die erfolgreiche Suche nach einem externen Risikokapitalgeber
- Auswahl der Finanzierungsinstrumente entsprechend der Entwicklungsphase des Unternehmens
- Möglichkeiten der individuellen Vertragsgestaltung
Fallstudie einer M&A-Finanzierung
Trainer: Mag. Johann Aldrian
Allgemeine Informationen:
Anmeldung: Sie erhalten nach Anmeldung eine Buchungsbestätigung. Damit ist für Sie Ihr Seminarplatz gebucht. Rechtzeitig vor Seminarbeginn erhalten Sie Informationen über Lageplan, Quartier und Einzelheiten des Kursablaufs.
Teilnahmebeitrag und Sonderkonditionen: Der Teilnahmebeitrag beträgt für alle Module gemeinsam € 3.700,-- / Person (Einzeltag: € 380,--/ Person). Der Preis beinhaltet die Seminarunterlagen, Pausengetränke sowie das Mittagessen im Seminarhotel. Bei Teilnahme von drei oder mehr Mitarbeiter/innen desselben Unternehmens an einem Termin gewähren wir einen Preisnachlass von 10% auf die Gesamtrechnung. Alle Preisangaben sind exklusive 20% USt.
Abschluss: Die Teilnahme wird mit einem Zertifikat bestätigt. Zusätzlich ist das Ablegen einer Prüfung über die Inhalte des Seminars auf Wunsch möglich. Über die erfolgreiche Absolvierung wird ein Zeugnis ausgestellt. Kosten: 180 € / Kandidat.
Stornobedingungen: Bis zwei Wochen vor Seminarbeginn fällt keine Stornogebühr an. Ab zwei Wochen werden 50 % des Teilnahmebeitrages, ab einer Woche vor Seminarbeginn werden 100 % des Teilnahmebeitrages in Rechnung gestellt. Sie können gerne einen Ersatzteilnehmer nominieren.
